김주현 금융위원장 "가상자산 활용 범죄, 불법사금융 적발 집중"

[서울경제TV=최재영 기자] 김주현 금융위원장이 금융위원회 산하의 "금융정보분석원의 심사 역량을 확대해 마약이나 도박 등 가상자산을 활용한 범죄와 불법사금융 적발에 집중하겠다"고 밝혔다.김 위원 장은 28일 김 위원장은 이날 오후 서울 중구 전국은행연합회 국제회의실에서 열린 제17회 자금세탁방지의 날 기념식에서 이같이 밝혔다. 김 위원장은 "금융정보분석원과 검찰, 경찰, 국세청, 관세청 등 법집행기관과 범죄 의심사례를 공유하고 전략적 심층분석도 함께 수행할 것"이라며 "마약, 도박 관련 범죄수익도 최대한 환수하겠다"고 ..

금융2023-11-28

완주군, 지역상품권 부정유통 27일까지 단속

[완주=이인호 기자] 전북 완주군이 지역사랑상품권 부정유통 집중 단속에 나선다.14일 군에 따르면 단속기간은 오는 27일까지다. 주요 단속대상은 △본인 가맹점에서 스스로 상품권을 결제하는 경우 △상품권을 부정수취, 불법환전하는 경우 △상품권을 제한업종에서 사용하는 경우 △상품권 결제를 거부하는 경우이다.특히 단속반은 조폐공사 통합시스템에서 데이터를 분석한 부정유통 의심거래 추출 자료와 부정유통 관련신고·접수 내용 및 의심되는 사례를 토대로 조사에 나설 방침이다.군 관계자는 "이번 단속이 올바른 지역상품권 유통질서..

전국2023-11-14

흥국생명, 윤리·준법경영 서약서 서명식 개최

[서울경제TV=최재영 기자] 흥국생명은 13일 종로구 새문안로 본사에서 '윤리·준법 경영 서약서 서명식'을 진행했다고 밝혔다.이날 서명식에는 임형준 흥국생명 대표를 포함한 모든 임원과 직원대표가 참석해 서약서에 서명한 뒤 적극적인 윤리·준법 경영 실천, 청렴한 조직문화 조성 등에 앞장설 것을 다짐했다.서약서에는 원칙 및 규정 준수, 금융소비자 권익보호를 위한 의사결정 및 정확한 정보전달, 임직원 간 적법한 정보공유 및 자율·창의·개방적 조직문화 조성 등의 내용이 담겼다.또 온라인을 통해 서약서를 전 임직원에게 공유하고 적..

금융2023-11-13

광주은행, 금융디지털화·범죄 대비 '자금세탁방지시스템' 전면 재구축

[광주=김준원 기자] 광주은행이 최근 금융거래의 디지털화, 자금세탁 범죄의 고도화에 적극 대응하기 위해 ‘자금세탁방지(AML)시스템’을 전면 재구축 했다고 밝혔다.광주은행(은행장 고병일)은 국내외 규제 환경을 반영하고 업무 프로세스 전반을 개선하기 위해 ▲고객확인의무(KYC) ▲고객위험평가(RA) ▲거래모니터링(TMS) ▲내부통제(IC) ▲무역이상거래방지(TBML) 부문 등 자금세탁방지 업무 전반에 대한 고도화를 이뤄냈다.특히 인공지능(AI) 기반 금융거래 분석을 통해 고객별 자금세탁 위험도를 정밀하게 ..

전국2023-11-01

내년부터 금융사기, 악성앱 금융사고 피해보상길 열린다

[서울경제TV=최재영 기자] 이르면 내년 1월부터는 보이스피싱이나 악성앱 설치와 같은 예기치 않은 금융사고를 당했다면 은행에 피해보상을 받을 수 있게 된다. 피해자가 금전전 손해가 발생했다면 책임분담 기준에 따라 본인과 은행간 손해액 기준에 따라 배상 받을 수 있다. 금융감독원은 5일 19개 은행과 이같은 내용의 '비대면 금융사고 예방을 위한 협약'을 체결했다. 이번 협약은 은행권의 비대면 금융사고 책임 분담 기준을 명확하게 한 것으로 고도화된 비대면 금융범죄에 대응과 예방을 위한 대응 방안이라는게 금감원의 설명이다.&..

금융2023-10-05

신한은행, ‘보이스피싱 모니터링 영상확인 시스템’ 도입

[서울경제TV=김미현기자] 신한은행은 시중은행 최초로 실시간 영상으로 본인 여부를 확인하는 ‘보이스피싱 모니터링 영상확인 시스템’을 도입했다고 16일 밝혔다.보이스피싱 모니터링 영상확인 시스템은 이상 금융거래 발생 시 모니터링 직원이 해당 고객에 대해 본인 여부를 실시간으로 확인하기 위해 모니터링 시스템에서 바로 영상통화를 진행하면서 실제 고객정보와 비교·확인하는 시스템이다.신한은행은 이번 시스템 도입으로 향후 의심거래 발생 시 모니터링 직원이 고객에게 영상통화를 요청하고 은행 데이터에 보관된 고객정보와 대조해 본인 여..

금융2023-08-16

기업은행, 보이스피싱 모니터링 전담인력 채용

​[서울경제TV=민세원기자] IBK기업은행은 보이스피싱 제로화를 위해 올해 2월부터 평일 야간 및 주말 보이스피싱 모니터링 전담인력 6명을 채용했다고 22일 밝혔다.기업은행은 공채를 통해 제1금융권 경력이 30년 이상 되는 지점장급 퇴직직원을 채용하고 금융사기 모니터링 점검시간을 확대 운영 중이다.또 보이스피싱 모니터링을 위해 2021년 12월 AI기반 보이스피싱 모니터링시스템을 구축해 모든 금융거래를 실시간으로 정밀하게 탐지·분석하고 피해가 우려되는 고객에게 유선안내를 통해 고객피해를 최소화하기 위해 노력하고 있다.이밖에..

금융2023-05-22

흥국생명, ‘자금세탁 의심거래 신고 캠페인’ 진행

[서울경제TV=김미현기자] 흥국생명은 다음달 19일까지 ‘자금세탁 의심거래 신고 캠페인’을 진행한다고 28일 밝혔다.흥국생명은 지난해부터 불법 금융거래 및 자금세탁 등에 대한 임직원의 의식을 제고하기 위해 캠페인을 진행하고 있다. 또 창구 등 영업현장의 의심거래 모니터링을 강화하는 차원으로 업무 특성화 교육과 임직원의 관련 자격증 취득을 지원하고 있다.이번 캠페인은 임직원을 대상으로 의심거래보고제도를 교육하고, 자금세탁 목적의 의심거래를 자발적으로 신고하는 방식으로 진행된다.신고 대상은 ▲현재까지 처리한 금융거래 중 ..

금융2023-04-28

완주군, 완주사랑상품권 부정유통 집중 단속

[완주=이인호 기자] 전북 완주군이 건전한 지역사랑상품권 유통질서를 확립하기 위해 완주사랑상품권 부정유통 집중 단속에 나선다.3일 군은 이날부터 오는 28일까지 ‘상반기 완주사랑상품권 부정유통 일제 단속’을 실시한다고 밝혔다.완주군은 조폐공사 통합시스템에서 데이터를 분석한 부정유통 의심거래 추출 자료와 부정유통 관련 신고·접수한 내용 및 의심되는 사례를 중심으로 일제 단속을 실시할 예정이다.중점 단속대상은 ▲본인 가맹점에서 스스로 상품권을 결제하는 경우 ▲상품권을 부정수취 및 불법 환전하는 경우 ▲상품권을 제..

전국2023-04-03

DAXA, 올해 자율규제 계획 발표…"자금세탁방지 분과 고도화"

[서울경제TV=김미현기자] 가상자산거래소 고팍스, 빗썸, 업비트, 코빗, 코인원으로 구성된 ‘디지털자산 거래소 공동협의체(이하 DAXA)’는 2023년도 자율규제 이행 현황과 추진 계획을 3일 공개했다. DAXA는 지난해 6월 출범 이래 국내 첫 가상자산사업자 자율규제 이행을 목표로 4개 분과(거래지원, 시장감시, 준법감시, 교육)를 수립하고 이행 과제를 발굴해 순차 이행해왔다. 그 과정에서 학계·연구계·법조계 전문가를 자문위원으로 위촉한 바 있다.DAXA는 지난해는 최초 자율규제 체계를 마련하는 데 방점을 ..

금융2023-04-03